Postoji osnovana sumnja da je 41-godišnji okrivljenik od ožujka do kolovoza 2019. godine u Varaždinu i Koprivnici, kao direktor trgovačkog društva izradio lažnu poslovnu dokumentaciju prema kojoj je njegovo društvo imalo nenaplaćena potraživanja od drugog društva u iznosu većem od 9.000.000,00 kuna, što uopće nije bilo istina, a potom je, osnovano se sumnja, takvu dokumentaciju predočio ovlaštenim osobama u banci u kojoj je tražio odobrenje kredita društvu, s unaprijed stvorenom namjerom da novac ne vrati. Na taj je način ishodio da banka odobri kredit njegovom društvu u iznosu od 7.500.000,00 kuna, koji je on uzeo i zadržao u korist svojeg trgovačkog društva, na štetu banke. 

Osnovano se sumnja da je okrivljenik od prosinca 2018. do srpnja 2019. godine u istom svojstvu, s ciljem da u banci ishodi odobrenje kredita svojem trgovačkom društvu, ali da ga uopće na vrati, neistinito predočio ovlaštenim osobama banke kako društvo ima zalihe robe u vrijednosti od najmanje 2.500.000,00 eura koje nisu opterećene založnim pravom, jer su zalihe robe od ranije bile opterećene založnim pravom druge banke. Osnovano se sumnja da je dostavio lažnu dokumentaciju i ustupio banci tobožnja potraživanja koje njegovo društvo ima prema društvima iz Bosne i Hercegovine, Slovenije i Makedonije, jer njegovo društvo nije imalo nikakvih potraživanja prema njima. Na taj je način ishodio da banka odobri kredit njegovom društvu u iznosu od 7.500.000,00 eura (u protuvrijednosti od 56.250.000,00 kuna) koji je on uzeo i zadržao u korist svojeg trgovačkog društva, na štetu banke.