Postoji osnovana sumnja da su u studenom i prosincu 2013. godine, u Karlovcu, prvookrivljenik kao predsjednik uprave, a drugookrivljenica kao zamjenik člana uprave jedne bankarske institucije; u namjeri da za dva korisnika kredita te banke pribave znatnu imovinsku korist, na način da im omoguće da ne podmire ukupne obveze koje su imali prema banci temeljem ugovora o nenamjenskim kreditima; donijeli odluke koje su protivne internim aktima banke.
Osnovano se sumnja da su; iako je korisnica kredita imala ukupno nepodmireno dugovanje po kreditu u iznosu od 788.842,78 kuna; utvrdili visinu duga za namirenje u iznosu od 15.000,00 kuna, a u drugom slučaju; iako je korisnik imao nepodmireno dugovanje po kreditu u iznosu od 2.626.142,30 kuna; utvrdili visinu duga za namirenje u iznosu od 770.000,00 kuna, a da prethodno nisu bili aktivirani instrumenti osiguranja plaćanja, niti je proveden postupak sukladno internim pravilima banke. 
Osnovano se sumnja da je banka, na temelju tih odluka, zaključila s korisnicima kredita sporazume o namirenju tražbina na iznose od 15.000,00 kuna i 770.000,00 kuna, koje su korisnici kredita podmirili, te su time prestale sve njihove obaveze po osnovi kredita, čime je banka oštećena za ukupni iznos od 2.720.380,88 kuna.

U predmetu slijedi provođenje istrage, tijekom koje će biti ispitani svjedoci i provedeno financijsko-knjigovodstveno vještačenje.