Postoji osnovana sumnja da su osumnjičenici od 3. rujna 2007. do 8. prosinca 2009. počinili navedena djela u Rijeci, Zagrebu i Puli.
Osnovano se sumnja da je prvoosumnjičenik kao odgovorna osoba u generalnoj direkciji osiguravajućeg društva iz Zagreba; nakon zaključenja nagodbe između osiguravatelja i osiguranika brodogradilišta u stečaju iz Rijeke te priznanju i isplati potpunog gubitka po polici kasko osiguranja plovnog objekta, a nakon njegova potonuća; unatoč činjenici da za to više nije bilo interesa osiguravajuće kuće kao ni pravnog osnova, a sve na traženje četvrtoosumnjičene i petoosumnjičenika (odgovornih osoba u brodogradilištu u stečaju); i  nakon što je odobrio zaključenje osiguranja troškova vađenja predmetnog potonulog objekta filijali osiguravajućeg društva u Puli; u razdoblju od samo nekoliko dana prethodno dao odobrenje; a potom zajedno s drugoosumnjičenim direktorom filijale u Rijeci i trećeosumnjičenom direktoricom sektora prodaje osiguranja prijevoza i kredita filijale Rijeka; dogovorio, odobrio te sudjelovao u zaključenju i isplati po polici osiguranja kojim su ponovno, sada po filijali osiguravatelja u Rijeci, osigurani troškovi vađenja predmetnog potonulog objekta.
Postoji osnovana sumnja da je na opisani način osiguraniku (brodogradilištu iz Rijeke u stečaju) po navedenim policama osiguranja isplaćen ukupni iznos od 23,936.240,00 kuna.

Osnovano se sumnja da je prvoosumnjičenik u siječnju 2009. godine; u nakani da umanji štetu osiguravajućem društvu iz Zagreba nastalu u navedenom iznosu; potaknuo šestoosumnjičenog predsjednika uprave trgovačkog društva reosiguravatelja da u pokriće uzme priznatu i isplaćenu štetu po polici osiguranja troškova vađenja plovnog objekta koju je zaključila filijala osiguravatelja u Rijeci i po kojoj je priznat i isplaćen iznos od 22,001.240,00 kuna. Navedeno je učinio iako je šestoosumnjičenik znao da je po ranije spomenutoj polici osiguranja, koju je zaključila filijala u Puli, već priznata i isplaćena šteta s osnova troškova vađenja potonulog plovnog objekta. Ujedno, znao je da je tako isplaćena šteta preuzeta u reosiguranje te da je obračunata i isplaćena po istoj premija reosiguranja.
Na opisani način je osiguravajućem društvu iz Zagreba, odlukom šestoosumnjičenika; omogućio ponovno priznanje i isplatu reosiguravajuće svote iz istog osnova, ovaj puta u iznosu od 9,311.510,83 kuna, propustivši pritom ovako preuzetu policu osiguranja dati u retrocesiju inozemnom reosiguravatelju, oštetivši time trgovačko društvo reosiguravatelja.

Rješenjem o istrazi je kao sedmoosumnjičeno obuhvaćeno i brodogradilište iz Rijeke budući da je pribavilo imovinsku korist u iznosu od 23,936.240,00 kuna, a kaznena odgovornost proizlazi sukladno odredbi članka 3. Zakona o kaznenoj odgovornosti pravnih osoba.