Okrivljenicima se stavlja na teret da su od 2004. do 2011. godine na području Županije splitsko-dalmatinske kao odgovorne osobe u okviru svojih ovlasti banke protivno odredbama Zakona o bankama, Zakona o kreditnim institucijama i drugim Odlukama banke; u nakani da znatno okoriste fizičke i s njima povezane pravne osobe (grupacije); bez procijene kreditne sposobnosti i adekvatnih sredstava osiguranja, istima odobravali visokorizične dugoročne i kratkoročne kredite, koje su naknadno kontinuirano prolongirali i reprogramirali svjesni da time banku izlažu znatnom riziku i šteti velikih razmjera. Postupajući na ovaj način, okrivljene se tereti da su pribavili imovinsku korist jednoj od povezanih grupacija u iznosu od najmanje 122.862.000,00 kn a drugoj grupaciji u iznosu od najmanje 175.192.000,00 kn, na štetu likvidnosti, rezultata poslovanja, stopi adekvatnosti kapitala, štediša i drugih deponenata banke, te drugih dioničara banke, a ujedno ugrozili i daljnje poslovanje banke. 
Županijsko državno odvjetništvo u Splitu provodi izvide i dokazne radnje u svezi daljnjih nezakonitih radnji odgovornih osoba banke kao i drugih osoba vezano za nezakonito odobravanje kreditnih plasmana.