Optužnicom se prvookrivljenicu i drugookrivljenicu te trećeokrivljenika tereti da su od 2002. do 2007. godine u Čakovcu, kao odgovorne osobe više trgovačkih društava, dogovorili poduzimanje niza radnji koje su dovele do toga da društvo u vlasništvu prvih dviju okrivljenica protupravno, bez stvarnog plaćanja stekne većinski paket dionica jednog dioničkog društva u vrijednosti većoj od 8,300.000,00 kuna kupnjom dionica od trgovačkog društva-fonda, a dionice su ustvari plaćene sredstvima dvaju društava.
Četvero okrivljenih fizičkih osoba tereti se da su od travnja 2007. do ožujka 2009. godine novac od kredita koji je odobren prvom društvu uplaćivali trgovačkom društvu u kojem su direktori prvookrivljenica i trećeokrivljenik, prikazujući ove uplate kao pozajmice, ali novac u iznosu većem od 5,300.000,00 kuna nije nikada vraćen prvom društvu.
Sve okrivljene fizičke osobe tereti se da su od 2002. do 2011. godine dogovorili da društvo u kojem su direktori prvookrivljenica i trećeokrivljenik ispostavlja fakture prvom društvu za obavljene intelektualne usluge i usluge poslovnog savjetovanja i odobrili plaćanje tih faktura u iznosu od preko 6,300.000,00 kuna, iako njihovo društvo nije uopće obavilo nikakve intelektualne usluge niti usluge poslovnog savjetovanja.
Prvookrivljenicu i drugookrivljenicu se nadalje tereti da su tijekom 2004. godine s računa društva u kojem su obavljale dužnost predsjednice uprave i članice uprave, podigle i neosnovano zadržale za sebe više od 1,200.000,00 kuna, koji je prikazan kao pozajmica društva, a u siječnju 2011. godine su s ostalim okrivljenicima dogovorile sklapanje ugovora o ustupu potraživanja kojima su njihov dug prema društvu preuzela druga dva društva u kojima su one direktorice, ali novac nikad nije vraćen. Prvookrivljenicu i drugookrivljenicu tereti se da su od 2004. do 2011. godine i u svom drugom društvu u kojem su bile direktorice podigle s računa i neosnovano zadržale za sebe više od 1,100.000,00 kuna.
Prvookrivljenicu se također tereti da je u ožujku 2008. godine odobrila da društvo u kojem je predsjednica uprave plati njoj i još dvjema osobama povratne avionske karte na liniji Zagreb – London za njihovo privatno putovanje. Drugookrivljenicu se nadalje tereti da je od 2005. do 2008. godine na teret društva u kojem je bila članica uprave isplatila sebi kao akontaciju za službena putovanja više od 280.000,00 kuna, iako uopće nije obavila službena putovanja. Trećeokrivljeniku se stavlja na teret da je u veljači 2008. godine kao direktor marketinga trgovačkog društva; bez stvarne službene potrebe i poslovnog interesa; realizirao putovanje u Bangkok kojeg je u cijelosti platilo društvo u iznosu od preko 60.000,00 kuna.
Dva trgovačka društva iz Čakovca tereti se za ista kaznena djela počinjena od njihovih odgovornih osoba kojima su ta društva ostvarila protupravnu imovinsku korist veću od 20,000.000,00 kuna.